Modèle de suivi d’épargne à télécharger

Comme pour la grille de suivi de budget mensuel, je vous propose cet outil pour suivre votre épargne si, comme moi, elle se trouve au même endroit, mais est composée de différents montants alloués à des fonctions différentes !

Vous pouvez le télécharger pour l’imprimer ici: Suivi épargne

Et de même que pour la grille de suivi de budget, l’idée est de vous approprier l’outil, donc vous pouvez :

– soit l’imprimer,

– soit le recopier dans un cahier,

– soit créer un document numérique,

vous pouvez évidemment le modifier autant que vous voulez, brrrrrrreeeefffff :

Faites avec le support sur lequel vous vous sentez le plus à l’aise !

J’ai créé ce tableau de suivi d’épargne car nous sommes nombreuses à n’avoir comme support d’épargne qu’un bon vieux Livret A, et toute notre grande richesse se trouve dessus !

Seulement voilà, on aimerait bien savoir exactement quelle somme est dédiée à quel projet !

Pourquoi ?

Eh bien pour 2 raisons principalement :

1/ Le fait de voir une somme globale ne nous apporte pas grand-chose en terme d’information sur notre état financier.

2/ Diviser cette somme en différentes fonctions nous permet de voir mois après mois notre avancée vers nos objectifs, et ça, c’est vraiment cool !

Disclaimer :

Dans ce tableau je reste vraiment sur les épargnes et provisions de base, je ne me lance pas dans les investissements et autres trucs compliqués.

Je vous donne des exemples pour le remplir, faites avec votre situation !

Exemple d’épargnes :

– L’épargne de précaution

– Plan Épargne Retraite

– Assurance Vie

– Livrets des enfants

Exemples de provisions :

Ce que j’appelle « provisions », c’est de l’argent attribué à un projet ou à une dépense en particulier.

Cela peut être des dépenses récurrentes qui sont provisionnées pour ne pas être surprises le moment venu :

– Noël

– Entretien voiture / contrôle technique

– Animaux (visite annuelle chez le vétérinaire + autres frais)

– Vacances d’été

Si vous n’avez pas mensualisé certaines dépenses, vous pouvez aussi les provisionner ici (mais je vous conseille toujours de mensualiser au max tout ce que vous pouvez, à bas la charge mentale!) :

– Taxe foncière

– Autre dépense annuelle

Mais cela peut aussi être des projets à plus ou moins longs terme :

– Travaux

– Formation

– Constitution d’un apport en vue d’un achat immobilier

– Création d’un fonds car un enfant part l’année prochaine et aura besoin d’être logé.

– Études des enfants

J’espère que ce document vous sera utile!

Et pour aller plus loin et être accompagné pas à pas dans la construction et la gestion de votre budget, ça se passe dans mon e-book: « Maîtriser son budget pas à pas »!

N'hésitez pas à partager cet article!

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